En Creuse :
CDL/ URGENCE-TRESO
Dans quel état est ma trésorerie ? Dans quel état sera-t-elle si je ne fais rien, si l’activité tarde à revenir pour mon entreprise ? Si mes clients ne me paient pas ? Suis-je en mesure de payer les salaires, maintenant ou lors du redémarrage ? Etc.
L’argent étant l’un des nerfs de la guerre (même si elle est sanitaire), la priorité à ce stade est, d’une part, de dresser l’état de la trésorerie et d’autre part, de se mettre en action pour favoriser les entrées immédiates de trésorerie.
On l’aura compris, les dépenses non essentielles ou pouvant être repoussées seront reconsidérées a minima dans l’étape du déploiement des actions (après l’état des lieux).
Il faut à tout prix avoir la certitude que ses échéances sociales et fiscales seront bien reportées, que les crédits en cours sont bien renégociés, etc. En d’autres termes, doivent être mises sur la table les questions du suivi du risque d’illiquidité des actifs, des passifs, des portefeuilles, celle du recours à des processus « dégradés » d’évaluation des actifs, les balances âgées, la solidité des clients, etc.
Les dispositifs mis en place par le gouvernementÀ cet égard, vous devez étudier et profiter un maximum des dispositifs exceptionnels mis en place par le gouvernement :Report des échéances fiscales et sociales ;Remboursement accéléré des crédits impôts sur les sociétés et de crédit de TVA ;Remise d’impôts directs ;Délais de paiement pour ses dettes fiscales et sociales via la Commission des chefs de services financiers (CCSF) ;Report des loyers et factures ;Aides directes du fonds de solidarité ;Prêts Bpifrance et prêts de trésorerie garantis par l’État ;Recours à la Médiation du crédit pour le rééchelonnement des crédits bancaires ;Recours au dispositif de chômage partiel ;Recours à la Médiation des entreprises en cas de conflit. |
Remarque : Le Fonds européen de développement économique régional (FEDER) soutient également le financement des fonds de roulement des PME lorsque cela est nécessaire. Les dispositifs classiques sont en outre toujours à votre disposition comme l’affacturage, l’escompte bancaire, le découvert autorisé ou la cession Dailly !
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